ロボアドバイザー3社比較実験、2018年5月実績【WealthNavi・THEO・MSV LIFE】

2018年1月より運用を開始しているロボアドバイザー三社比較の運用実験。

第四回、4月の運用実績についてまとめていきたい。

先月は三社揃って似たような成績だったが、果たして今月は・・・！？

先月の記事

ロボアドバイザー3社比較実験、2018年4月実績【WealthNavi・THEO・MSV LIFE】

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ロボアドバイザーとは？

ロボアドバイザーとは、投資対象の決定・買付・利益の再投資・リバランスまでを一貫して行ってくれるサービス。

※リバランス：投資対象の相場変動によるポートフォリオ比率の変化を修正すること。

資産額や年齢、投資経験、投資スタンスなどによってリスク許容度が設定され、国内外株式・債権・不動産（REIT）・コモディティ（商品）・通貨等々に分散投資を行ってくれる。

年1%前後という比較的な手数料で、少額から幅広い投資対象に分散投資を行えるのが魅力。

僕の診断に基づくポートフォリオなどは以下の記事を参考に。

最強ロボアドバイザーはどれだ！？3口座同時稼働！【WealthNavi・THEO・MSV LIFE】

この記事は2018年2月に、当時のサービス『MSV LIFE』について書かれたものです。 現在、同サービスは『ON COMPASS』に名称変更され、この記事の記載内容も現行と異なる場合がありますのでご ...

 

WealthNavi

預かり資産400憶円超、預かり資産・ユーザー数国内No.1のロボアドバイザー。

1/1,000単位の端株取引によって、少額でもバランスの取れたポートフォリオを組むことができるのが特徴。

2018年2月より最低投資金額が10万円に引き下げられ、より気軽に運用を始められるようになった。（それ以前はキャンペーンでの適用だったが、常設化。）

WealthNavi（ウェルスナビ）の特徴とスペックまとめ【ロボアドバイザー徹底比較】

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WealthNaviのポートフォリオは？

目立ったところでは米株の評価額が若干上昇し、日本株の評価額が若干減少したくらい。

殆ど変動なく、キープされている。

 

WealthNaviの運用実績！（円建）

前月比+474円！

ドル建てでも僅かに回復しており、若干ではあるものの回復・・・！

 

THEO

利用後の満足度90.2%というロボアドバイザー。

1万円という少額から運用を始められるのが特徴で、WealthNaviに比べ分散対象が多い印象。

ここまで見ていると、銘柄の入れ替え頻度もまあまあ高いように思える。

THEOの特徴とスペックまとめ【ロボアドバイザー徹底比較】

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THEOのポートフォリオは？

EWJ（日本株）が減額 → SRLN（米ドル建バンクローン）

IEF（残存7-10年の米国債） → LQD（米ドル建投資適格社債）

今月の入れ替えはこんな感じ。

やはり毎月2～3銘柄の入れ替えがあるようで、WealthNaviに比べて賑やかである。

 

THEOの運用実績！（円建）

前月比+591円。

これまた僅かではあるが、WealthNaviよりも上位・・・か。

 

マネックス証券　MSV LIFE

WealthNavi、THEOと比べると知名度は少し下がるが、マネックス証券が提供するロボアドバイザー。

実際に運用を行うのはマネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社で、上記二社と比べるとコストが約3/4程と安いことが特徴。

また、3社中最小額の1,000円から運用可能。

なお、マネックス証券はマネックスアドバイザーというサービスも提供しているが、こちらはアドバイスに基いて自分で売買を行うアドバイザー型と言われるタイプである。この運用の趣旨とは異なるのでこちらは除外。

マネックス証券ON COMPASS（旧MSV LIFE）の特徴とスペックまとめ【ロボアドバイザー徹底比較】

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MSV LIFEのポートフォリオは？

0.1%単位で構成比が変わったくらいで、上位の銘柄に代わりはなし。

 

MSV LIFEの運用実績！（円建）

前月比-664円。

3社中唯一前月比マイナスとなったが、累計で見れば唯一プラス。

やはりWealthNavi・THEOは比較的似た運用をしていて、MSV LIFEは若干異なる路線を歩んでいるのだろうか。

 

まとめ

数年単位の運用をするロボアドバイザーを、ものの数ヶ月で判断するのはお門違いだが・・・

僅かに差が縮まってきたので、秋くらいにはちょっと色が見えてくるかも？